AML & KYC POLICY

OÜ BTCfix har åtagit sig att följa de högsta normerna för efterlevnad av reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism och kräver att ledningen och de anställda följer de nämnda normerna.

Tillämpningsområde

I denna policy beskrivs de allmänna och enhetliga miniminormer för intern kontroll av penningtvätt som företaget ska följa för att minska den rättsliga, regleringsmässiga, ryktesmässiga, operativa och följaktligen finansiella risken.

Målsättningar

Syftet med riktlinjerna är att förhindra att företaget, avsiktligt eller oavsiktligt, används av kriminella element för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Riktlinjerna gör det också möjligt för företaget att bättre känna till/förstå statusen hos sina investerare/användare och deras finansiella transaktioner, för att hantera risker inklusive anseende.

Översikt

OÜ BTCfix, liksom de flesta företag som tillhandahåller tjänster på finansmarknaden, följer principerna för bekämpning av penningtvätt och förhindrar aktivt alla åtgärder som syftar till eller underlättar legaliseringen av olagligt förvärvade medel. AML-politiken innebär att förhindra att brottslingar använder företagets tjänster i syfte att tvätta pengar, finansiera terrorism eller annan brottslig verksamhet.

För detta ändamål har företaget infört en strikt policy för att upptäcka, förebygga och varna motsvarande organ för all misstänkt verksamhet. Dessutom har OÜ BTCfix ingen rätt att anmäla användare som informerar de brottsbekämpande organen om deras verksamhet. Ett komplext elektroniskt system för att identifiera varje företags användare och för att föra en detaljerad historik över all verksamhet infördes också.

Penningtvätt definieras i allmänhet som att delta i handlingar som syftar till att dölja eller förkläda det verkliga ursprunget för inkomster som härrör från brottsliga handlingar så att inkomsterna ser ut att härröra från legitima källor eller utgöra legitima tillgångar. Finansiering av terrorism är ett försök att dölja antingen pengarnas ursprung eller deras avsedda användning, som kan vara för kriminella ändamål.

Processen för penningtvätt kan delas in i tre sekventiella steg:

Placering.

I detta skede omvandlas medlen till finansiella instrument, såsom checkar, bankkonton och penningöverföringar, eller kan användas för att köpa varor av högt värde som kan säljas vidare. De kan också sättas in fysiskt i banker och icke-bankinstitutioner (t.ex. valutaväxlare). För att undvika misstankar från företaget kan tvättaren lika gärna göra flera insättningar i stället för att sätta in hela summan på en gång, denna form av placering kallas smurfing.

Layering (skiktning).

Medel överförs eller flyttas till andra konton och andra finansiella instrument. Det utförs för att dölja ursprunget och störa angivelsen av den enhet som gjort de flera finansiella transaktionerna. Att flytta runt medel och ändra deras form gör det komplicerat att spåra de pengar som tvättas.

Integration.

Pengar kommer tillbaka i cirkulation som legitima för att köpa varor och tjänster.

Som svar på penningtvättens omfattning och effekter har Förenta staterna och Europeiska unionen antagit lagar och direktiv som syftar till att bekämpa penningtvätt och terrorism. Dessa lagar, tillsammans med andra förordningar, regler och branschvägledning, utgör hörnstenen i våra AML/CTF-förpliktelser och anger brott och straff för underlåtenhet att följa dem.

Även om OÜ BTCfix tillhandahåller tjänster för kryptovalutor är det för närvarande oreglerat och faller inte inom ramen för AML/KYC-AML/CTF-förpliktelserna, har vår ledning infört system och förfaranden som uppfyller de standarder som fastställts av Europeiska unionen. Detta beslut återspeglar ledningens önskan att förhindra penningtvätt och inte användas av kriminella för att tvätta intäkter från brott.

POLICY FÖR BEKÄMPNING AV PENNINGTVÄTT

OÜ BTCfix har utvecklat och genomfört ett riskbaserat program mot penningtvätt som omfattar:

- Skriftliga policyer mot penningtvätt

- Förfaranden för identifiering av kunder

- Förfaranden för bedrägeribekämpning

- Krav på registerhållning

- Förfaranden för bedömning av kundrisker

- Förfaranden för sanktionslistor

- OÜ BTCfix Förfaranden för utbildning av anställda

- Förfaranden för löpande kundverksamhet.

OÜ BTCfix Policyn för bekämpning av penningtvätt är utformad för att förhindra penningtvätt genom att uppfylla de världsomspännande normerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive behovet av att ha lämpliga system och kontroller på plats för att minska risken för att företaget används för att underlätta ekonomisk brottslighet. I denna policy för bekämpning av penningtvätt fastställs de miniminormer som måste följas och omfattar följande:

- Upprättande och upprätthållande av en riskbaserad strategi för bedömning och hantering av de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som företaget står inför.

- Inrättande och upprätthållande av riskbaserade förfaranden för kundkännedom (CDD), identifiering, verifiering och känn din kund, inklusive utökad kundkännedom för kunder som utgör en högre risk, t.ex. politiskt utsatta personer (PEP).

- Upprättande och upprätthållande av riskbaserade system och förfaranden för övervakning av pågående kundaktiviteter.

- Utarbetande av förfaranden för att rapportera misstänkt verksamhet internt och till relevanta brottsbekämpande myndigheter när så är lämpligt,

- Håller lämpliga register under de föreskrivna minimiperioderna

- Att tillhandahålla utbildning för och öka medvetenheten hos alla berörda anställda.

På grund av företagets engagemang för AML- och KYC-politiken måste företagets användare på begäran slutföra ett kontrollförfarande. Innan OÜ BTCfix inleder ett samarbete med användaren ser företaget till att tillfredsställande bevis uppvisas eller att sådana andra åtgärder vidtas som ger tillfredsställande bevis på identiteten hos en kund eller motpart. Företaget tillämpar också en skärpt granskning av användare som är bosatta i andra länder som av trovärdiga källor har identifierats som länder med otillräckliga AML-standarder eller som kan utgöra en hög risk för brott och korruption, samt av faktiska betalningsmottagare som är bosatta i och vars medel kommer från namngivna länder.

OÜ BTCfix kommer att vidta åtgärder för att bekräfta äktheten hos de dokument och den information som användarna tillhandahåller. Alla lagliga metoder för dubbelkontroll av identifieringsinformation kommer att användas och OÜ BTCfix förbehåller sig rätten att utreda vissa användare som har konstaterats vara riskabla eller misstänkta.

OÜ BTCfix förbehåller sig rätten att löpande kontrollera användarens identitet, särskilt när deras identifikationsuppgifter har ändrats eller när deras aktivitet verkade vara misstänkt (ovanlig för just den användaren). Dessutom förbehåller sig OÜ BTCfix rätten att begära aktuella dokument från användarna, även om de tidigare har klarat identitetskontrollen.

Användarens identifieringsinformation kommer att samlas in, lagras, delas och skyddas strikt i enlighet med OÜ BTCfixs sekretesspolicy och relaterade bestämmelser.

När användarens identitet har verifierats kan OÜ BTCfix frigöra sig från potentiellt juridiskt ansvar i en situation där dess tjänster används för att bedriva olaglig verksamhet.

Enskilda användare

Vid registreringen lämnar varje användare personlig information, närmare bestämt: fullständigt namn, födelsedatum, ursprung, fullständig adress, inklusive telefonnummer och stadsnummer. En användare skickar följande dokument (om dokumenten är skrivna med icke-latinska tecken: för att undvika förseningar i verifieringsprocessen är det nödvändigt att tillhandahålla en notariell översättning av dokumentet på engelska) på grund av kraven på KYC och för att bekräfta den angivna informationen:

- en högupplöst kopia av första sidan i ett lokalt eller internationellt pass, där fotot och signaturen syns tydligt, eller en kopia av körkortet med samma krav. De angivna dokumenten måste vara giltiga minst 6 månader från ansökningsdagen.

- en högupplöst kopia av ett kvitto på betalning av försörjningstjänster eller ett kontoutdrag, med användarens fullständiga namn och faktiska bostadsort. Dessa dokument får inte vara äldre än tre månader från ansökningsdagen.

Obligatorisk information

OÜ BTCfix accepterar endast fysiska personer som användare, inte juridiska personer. Vid registreringen går användarna igenom en automatiserad verifieringsprocess där de skickar in:

- Fullständigt namn;

- Födelsedatum;

- Ett unikt foto av dem med ett statligt utfärdat foto-ID.

All inlämnad användarinformation granskas manuellt. För användare som inte kan verifieras med automatiska metoder (geolokalisering, algoritmisk ansiktsdetektering, kontroll av sanktionslistor) krävs utökad aktsamhet enligt nedan.

Statligt utfärdat ID

Identitetsverifiering krävs genom att man erhåller en högupplöst, icke föråldrad kopia av användarens statligt utfärdade ID-handling (pass, nationellt identitetskort eller körkort). De inlämnade bildkraven omfattar följande:

- Fullfärgsbild. Svartvita bilder, vattenmärkta bilder etc. accepteras inte.

- Legitimation. All information på ID-kortet måste vara helt tydlig och läsbar. OÜ BTCfix accepterar inte ID-handlingar som är trasiga eller slitna, och

- Bakgrund. ID-dokumentets kanter måste vara tydligt synliga på en kontrasterande bakgrund.

Bevis på bosättning

Verifiering av hemvist krävs genom att få en kopia av ett godtagbart adressbevis som utfärdats under de tre månader som föregår upprättandet av ett konto. Dokumentet måste innehålla användarens namn och adress.

Ett giltigt dokument som bevisar att man är bosatt kan vara:

- bankkontoutdrag;


- utdrag från betal- eller kreditkort

- räkningar från försörjningsföretag (vatten, el, gas, internet, telefon)

- lönebesked eller officiellt lönedokument från arbetsgivaren;

- försäkringsbesked;

- skattedokument, eller

- bosättningsbevis.

Dokument som styrker bosättning måste innehålla användarens namn och adress och vara daterade för mindre än tre månader sedan.

Unikt foto av användaren

OÜ BTCfix förbehåller sig rätten till ytterligare verifiering, om det anses nödvändigt, från fall till fall, och kan begära att användarna skickar in ett unikt foto av sig själva med sitt statligt utfärdade ID-kort samt en unik handskriven anteckning. På fotot måste användaren vara synligt leende. På så sätt kan OÜ BTCfix enkelt bevisa att användarens bild inte har stulits eller photoshoppats och att den används uteslutande för OÜ BTCfix.

Det ID som användaren håller i sin hand:

- måste vara samma statligt utfärdade ID som användaren tidigare lämnat in, och

- måste vara helt tydlig och läsbar.

Den lapp som användaren håller i handen:

- måste vara handskriven (inte maskinskriven);

- måste vara på engelska;

- måste innehålla dagens datum;

- måste innehålla meningen: Endast för handel på wcex.com, och

- måste innehålla användarens signatur.

Verifiering

Baserat på risken, och i den utsträckning som är rimlig och praktiskt genomförbar, säkerställer vi att vi har en rimlig tro på att vi känner till våra kunders verkliga identitet genom att använda riskbaserade förfaranden för att verifiera och dokumentera riktigheten i den information vi får om användare. Vår AML Compliance Officer analyserar den information vi får för att avgöra om informationen är tillräcklig för att skapa en rimlig tro på att vi känner till kundens verkliga identitet.

Vi kan besluta att använda följande icke-dokumentära metoder för att verifiera identiteten:

- Oberoende verifiering av kundens identitet genom att jämföra information som kunden lämnat med information som erhållits från en konsumentupplysningsbyrå, offentlig databas eller annan källa;

- Kontroll av referenser från andra finansinstitut;

- Analysera om det finns en logisk överensstämmelse mellan de identifieringsuppgifter som lämnats, t.ex. användarnas namn, gatuadress, postnummer och födelsedatum;

- Användning av komplicerad enhetsidentifiering (t.ex. "digitala fingeravtryck" eller kontroll av IP-geolokalisering), och

- Få en notariell eller bestyrkt kopia av en persons födelseattest eller ett statligt utfärdat ID för giltig identifiering.

Företagsanvändare

Om det sökande företaget är noterat på en erkänd eller godkänd börs eller om det finns oberoende bevis som visar att det sökande företaget är ett helägt dotterbolag eller ett dotterbolag under kontroll av ett sådant företag, krävs normalt inga ytterligare åtgärder för att kontrollera identiteten. Om företaget är onoterat och ingen av de viktigaste styrelseledamöterna eller aktieägarna redan har ett konto hos OÜ BTCfix, tillhandahåller tjänstemannen följande dokument:

- en högupplöst kopia av registreringsbeviset/certifikatet;

- ett utdrag ur handelsregistret, eller motsvarande dokument, som styrker registreringen av bolagshandlingar och ändringar,

- namn och adress på alla tjänstemän, styrelseledamöter och verkliga ägare till den juridiska personen,

- en högupplöst kopia av stiftelseurkund och bolagsordning eller motsvarande dokument som vederbörligen registrerats i det behöriga registret,

- Bevis på företagets registrerade adress och förteckningen över aktieägare och styrelseledamöter.

- beskrivning och typ av verksamhet (inklusive datum då verksamheten inleddes, vilka produkter eller tjänster som tillhandahålls och var huvudverksamheten är belägen).

Detta förfarande utförs för att fastställa användarens identitet och för att hjälpa OÜ BTCfix att känna till/förstå användarna och deras ekonomiska transaktioner för att kunna tillhandahålla de bästa tjänsterna för onlinehandel.

VERIFIERINGAR AV KÄLLAN TILL RIKEDOM

OÜ BTCfix genomför obligatoriska kontroller av förmögenhetskällan för alla insättningar av kryptovaluta som överstiger det aggregerade tröskelvärdet på 10 000 euro. Användarna är skyldiga att fylla i frågeformuläret och tillhandahålla bevis på den påstådda förmögenhetskällan. För att kontrollera enskilda användares förmögenhetskälla/medelskälla kommer OÜ BTCfix att:

1.Förlitar sig på den avsändande bankens verifieringsprocess om medlen skickas via banköverföring. OÜ BTCfix tillåter inga transaktioner från tredje part.

2.Vid överföring av kryptovaluta kommer OÜ BTCfix att använda blockkedjeanalysverktygen för att analysera källan till inkommande medel. Analysen kommer att visa om mynten kommer från gruvdrift (upp till två transaktioner från ursprunget (gruvdrift) transaktioner eller om

3.transaktionen går från gruvpoolens adress. Rapporter om gruvdrift kan komma att begäras i verifieringssyfte.

4.Om analysen visar att transaktionen kommer från en reglerad (fiat-aktiverad) börs kan OÜ BTCfix begära ett utlåtande från denna börs som bekräftar köpet av kryptovalutan mot fiatvaluta.

Om det inte finns någon möjlighet att fastställa kryptovalutans ursprung kommer OÜ BTCfix att begära ett av följande dokument:

1.Bankutdrag

2.Skattedeklaration

3.Redovisningsbrev

4.Andra dokument som bekräftar förmögenhetens ursprung

Till dess att verifieringen av förmögenhetskällan är slutförd förbehåller sig OÜ BTCfix rätten att stänga av kontot och blockera alla inkommande och utgående transaktioner för användaren.

När verifieringen har slutförts framgångsrikt kommer OÜ BTCfix att öka kontolimiterna i proportion till den verifierade transaktionsvolymen.

RISKBASERAD STRATEGI

OÜ BTCfix antar och upprätthåller en riskbaserad strategi ("RBA") för att bedöma och begränsa riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som uppstår i samband med transaktioner med användare. Riktlinjerna är följande:

- Innan en transaktion eller föreslagen transaktion genomförs nödvändiga kontroller i enlighet med RBA för att säkerställa att användarnas identitet inte stämmer överens med någon person med känd kriminell bakgrund eller med förbjudna enheter som enskilda terrorister eller terroristorganisationer;

- För att kunna kategorisera användarnas risker ska relevant information inhämtas från användarna vid eller innan de ingår en transaktion;

- Riskkategoriseringsprocessen för olika typer av användare kan ta hänsyn till användarnas bakgrund, ursprungsland, finansieringskällor, omsättnings- eller insättningsvolym samt social och finansiell bakgrund;

- Resultatet av riskkategoriseringsprocessen ska beslutas på grundval av den relevanta information som användarna lämnar vid tidpunkten för inledandet av affärsrelationen.

- Enhanced due diligence skulle krävas för användare med högre risk, särskilt de för vilka finansieringskällorna är oklara, eller för transaktioner med högre värde och frekvens, vilket ska bestämmas av OÜ BTCfix efter eget gottfinnande;

- OÜ BTCfix måste kunna övertyga de behöriga myndigheterna om att vederbörlig aktsamhet har iakttagits utifrån OÜ BTCfixs riskprofil i enlighet med gällande lagstiftning.

ANSVARIG FÖR EFTERLEVNADEN AV REGLERNA

Compliance Officer är den person som är vederbörligen bemyndigad av OÜ BTCfix och vars uppgift är att se till att AML/KYC-policyn genomförs och efterlevs på ett effektivt sätt. Det är compliance officerens ansvar att övervaka alla aspekter av OÜ BTCfixs åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive men inte begränsat till:

1.Insamling av användarnas identifieringsinformation.

2.Utarbetande och uppdatering av interna riktlinjer och förfaranden för ifyllande, granskning, inlämning och bevarande av alla rapporter och register som krävs enligt tillämpliga lagar och förordningar.

3.Övervakning av transaktioner och utredning av eventuella betydande avvikelser från normal verksamhet.

4.Införandet av ett dokumenthanteringssystem för lämplig lagring och hämtning av dokument, filer, blanketter och loggar.

5.Aktualisera riskbedömningen regelbundet.

6.Förse brottsbekämpande myndigheter med information enligt gällande lagar och förordningar.

Compliance Officer har rätt att interagera med brottsbekämpande myndigheter, som är involverade i förebyggande av penningtvätt, finansiering av terrorism och annan olaglig verksamhet.

ÖVERVAKNING AV ANVÄNDARAKTIVITET.

Användarna är kända inte bara genom att verifiera deras identitet (vilka de är) utan framför allt genom att analysera deras transaktionsmönster (vad de gör). Därför förlitar sig OÜ BTCfix på dataanalys som ett verktyg för riskbedömning och upptäckt av misstankar. OÜ BTCfix utför en rad olika uppgifter som rör efterlevnad, bland annat insamling av data, filtrering, registerhållning, utredningshantering och rapportering. Systemets funktioner omfattar bland annat följande:

1.Regelbunden kontroll av användare mot erkända "svarta listor" (t.ex. OFAC), aggregering av överföringar med hjälp av flera datapunkter, placering av användare på listor över bevakning och avslag på tjänster, öppnande av ärenden för utredning vid behov, sändning av interna meddelanden och ifyllande av lagstadgade rapporter, i tillämpliga fall.

2.Fall- och dokumenthantering.

När det gäller AML/KYC-policyn kommer OÜ BTCfix att övervaka alla transaktioner och förbehåller sig rätten att:

- säkerställa att transaktioner av misstänkt karaktär rapporteras till rätt brottsbekämpande myndigheter genom Compliance Officer;

- begära att användaren ska tillhandahålla ytterligare information och dokument vid misstänkta transaktioner;

- avbryta eller avsluta användarens konto när OÜ BTCfix har rimliga misstankar om att en sådan användare har ägnat sig åt olaglig verksamhet.

Ovanstående förteckning är inte uttömmande och den övervakningsansvarige kommer att övervaka användarnas transaktioner dagligen för att definiera om sådana transaktioner ska rapporteras och behandlas som misstänkta eller om de ska behandlas som bona fide.

En misstänkt transaktion är känd som en transaktion som inte överensstämmer med användarens legitima verksamhet eller med användarens vanliga transaktionshistorik som är känd från övervakningen av användarens aktivitet. OÜ BTCfix har infört ett system för övervakning av de namngivna transaktionerna (både automatiskt och vid behov manuellt) för att förhindra att brottslingar använder företagets tjänster.

Företaget förbehåller sig rätten att stänga av en användares verksamhet, som kan betraktas som olaglig eller som enligt personalens uppfattning kan ha samband med penningtvätt.

INTERNA KONTROLLER

OÜ BTCfix genomför och upprätthåller interna kontroller i syfte att säkerställa att all dess verksamhet uppfyller de rättsliga kraven för penningtvätt och att alla nödvändiga rapporter görs i rätt tid.

ÖVERVAKNING OCH RAPPORTERING

OÜ BTCfix övervakar flitigt transaktioner för misstänkt aktivitet. Transaktioner som är ovanliga granskas noggrant för att avgöra om det verkar som om de inte har någon uppenbar mening eller verkar ha ett olagligt syfte. När sådan misstänkt aktivitet upptäcks kommer compliance officer att avgöra om en anmälan till någon brottsbekämpande myndighet är nödvändig.

Misstänkt aktivitet kan omfatta mer än bara misstänkta försök till penningtvätt. Aktiviteten kan vara misstänkt, och OÜ BTCfix kan vilja göra en anmälan till en brottsbekämpande myndighet, även om inga pengar förloras till följd av transaktionen.

Vi kommer inledningsvis att fatta beslutet om huruvida en transaktion är potentiellt misstänkt. När vi har avslutat vår granskning av transaktionsdetaljerna fattar vi beslutet om huruvida transaktionen uppfyller definitionen av misstänkt transaktion eller aktivitet och om eventuella anmälningar till brottsbekämpande myndigheter bör göras.

I policyns syfte innebär en "misstänkt transaktion" en transaktion eller ett transaktionsförsök, som för en person som agerar i god tro,

- ger upphov till en rimlig anledning att misstänka att det kan röra sig om intäkter från brottslig eller annan olaglig verksamhet, oavsett vilket värde det rör sig om;

- verkar ha gjorts under omständigheter som är ovanligt eller omotiverat komplicerade,

- verkar inte ha någon ekonomisk grund eller något bona fide syfte, och

- ger upphov till en rimlig misstanke om att det kan röra sig om finansiering av verksamhet som rör terrorism.

Kontinuerlig övervakning är en viktig del av ett effektivt genomförande. OÜ BTCfix övervakar flitigt transaktioner för misstänkta transaktioner och annan misstänkt verksamhet.

BOKFÖRING

Vi ser till att AML-registreringarna upprätthålls på ett korrekt sätt.

Vi dokumenterar vår verifiering, inklusive all identifieringsinformation som tillhandahålls av en användare, de metoder som används och resultaten av verifieringen samt lösningen av eventuella diskrepanser som identifierats i verifieringsprocessen. Vi för register som innehåller en beskrivning av alla dokument som vi förlitat oss på för att verifiera en användares identitet, med angivande av typ av dokument, alla identifikationsnummer som finns i dokumentet, platsen för utfärdande och, i förekommande fall, datum för utfärdande och utgångsdatum. När det gäller verifiering utan dokument behåller vi dokument som beskriver metoderna och resultaten av de åtgärder som vi vidtagit för att verifiera en användares identitet.

Vi behåller också dokument som innehåller en beskrivning av lösningen av varje väsentlig diskrepans som upptäckts vid verifiering av erhållna identitetsuppgifter. Vi behåller register över all identifieringsinformation i sju år efter det att kontot har stängts, eller så länge som det rimligen är nödvändigt för att följa tillämpliga bestämmelser; vi behåller register som gjorts om verifiering av användarens identitet i sju år efter det att registret har gjorts, eller så länge som det rimligen är nödvändigt för att följa tillämpliga bestämmelser.

UTBILDNING

Alla nyanställda får utbildning om bekämpning av penningtvätt som en del av det obligatoriska utbildningsprogrammet för nyanställda. Alla tillämpliga anställda måste också genomgå AML-utbildning varje år. Deltagande i ytterligare riktade utbildningsprogram krävs för alla anställda med dagligt ansvar för AML och KYC.

Vår utbildning omfattar minst följande: (1) hur man identifierar röda flaggor och tecken på penningtvätt som uppstår under de anställdas arbetsuppgifter, (2) vad man ska göra när risken har identifierats (inklusive hur, när och till vem man ska eskalera ovanlig användaraktivitet eller andra röda flaggor (3) vilka roller de anställda har i OÜ BTCfixs efterlevnadsarbete och hur de ska utföra dem, (4) OÜ BTCfixs policy för lagring av dokument, och (5) de disciplinära konsekvenserna (inklusive civilrättsliga och straffrättsliga påföljder) vid bristande efterlevnad.

Vår verksamhet granskas regelbundet för att kontrollera om vissa anställda behöver specialiserad tilläggsutbildning. Skriftliga förfaranden uppdateras för att återspegla sådana förändringar.

POLICY FÖR PÅFÖLJDER

OÜ BTCfix är förbjuden att göra affärer med personer, företag och länder som finns med på föreskrivna sanktionslistor. OÜ BTCfix kommer därför att kontrollera FN:s, EU:s, Storbritanniens finansministeriums och USA:s Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanktionslistor i alla jurisdiktioner där vi är verksamma.

TOLKNING

Den ursprungliga språkversionen av villkoren är engelska och därför ska den engelska språkversionen gälla. Alla tolkningar av villkoren måste baseras på den engelska originaltexten.